Standard Life gibt Wertzuweisung bekannt
Eingetragen am 05.03.2009 um 19:05
Die Standard Life hat die jährliche Wertzuweisung für das Jahr 2009 bekannt gegeben. Trotz der sehr schwierigen Marktphase liegt die Erhöhung bei 1,5%.
Die oben genannte Erhöhung wird zum Vertragsablauf der With Profit Verträge garantiert und gilt für den Zeitraum vom 1. Februar 2009 bis zum 31. Januar 2010. Die Erhöhung betrifft die Fonds der Serie II, III und IV.
Was bedeutet Smoothing?
Durch die jährlichen Wertzuweisungen werden die Schwankungen des Aktienmarktes ausgeglichen. Man spricht hier auch vom sogenannten Smoothing. In guten Börsenphasen wird ein Teil der erzielten Kursgewinne realisiert und als Schwankungsreserve einbehalten. So kann auch in schlechten Börsenphasen, eine jährliche Wertzuweisung ausgesprochen werden. Die Rendite eines With Profit Fonds ergibt sich dann am Ende der Vertragslaufzeit durch die Addition der jährlichen Wertzuweisungen mit dem Schlussbonus. Der Schlussbonus entsteht dann, wenn zum Ende der Vertragslaufzeit der Wert des With Profit Fonds über den jährlichen Wertzuweisungen liegt. Weitere Erläuterungen zu Funktionsweise eine With Profit Fonds finden Sie auch im Kapitel: With Profit Fonds
Stellungnahme der Standard Life
Die britische Lebensversicherung Standard Life betont nochmals ausdrücklich, dass trotz der weltweiten Finanzkrise das eigene Unternehmen solide und finanziell gesund ist. Im letzten Quartalsbericht, der zum 31. Dezember 2008 veröffentlicht wurde, lagen die Rücklagen deutlich über den von der Aufsichtbehörde geforderten Reserven. Ebenfalls wurde schon frühzeitig damit begonnen, innerhalb der With Profit Fonds das Aktienkapital abzubauen und die freiwerdenden Mittel in festverzinsliche Wertpapiere und Bareinlagen zu investieren. Die aktuelle Zusammensetzung der With Profit Fonds der Serie II, III und IV kann man im aktuellen Quartalsbericht nachlesen (siehe links).
Vergangenheitsbetrachtung
Der nachfolgenden Tabelle kann man die jährlichen Wertzuweisungen der With Profit Fonds der Standard Life entnehmen. Die hier genannten Wertzuweisungen sind zum Vertragsablauf garantiert.
| Jährliche Wertzuweisungen der Standard Life | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1996 | 1997 | 1998 | 1999 | 2000 | 2001 | 2002 |
| 4,00% | 4,00% | 4,00% | 4,00% | 4,00% | 4,00% | 4,00% |
| 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 |
| 3,50% | 3,00% | 2,50% | 2,00% | 2,00% | 2,00% | 1,50% |
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